Eine solide Liquiditätsplanung ist das Herzstück jedes erfolgreichen Unternehmens, egal ob du gerade erst gründest (Startup) oder bereits ein etabliertes KMU führst. Mit unserer Liquiditätsplanung Software kannst du schnell und unkompliziert deine Zahlungsströme (Cashflow) für die kommenden 12 bis 60 Monate planen. Und das Beste: Dieses Tool ist und bleibt komplett kostenlos und erfordert keine Anmeldung.
Ein Liquiditätsplan (auch Liquiditätsvorschau genannt) stellt alle zu erwartenden Einzahlungen und Auszahlungen eines Unternehmens übersichtlich gegenüber. Er ist essenziell, um frühzeitig Zahlungsengpässe (Illiquidität) zu erkennen. Nur wer seine zukünftige Liquidität kennt, kann rechtzeitig reagieren – sei es durch Kostensenkungen, das Einfordern offener Rechnungen oder die Aufnahme eines Überbrückungskredits. Gerade für Startups, Freiberufler und kleine bis mittlere Unternehmen (KMU) ist eine laufende Finanzplanung überlebenswichtig.
Der Aufbau ist simpel: Trage zuerst deinen aktuellen Kontostand (liquide Mittel) im Startmonat ein. Danach listest du deine erwarteten laufenden Betriebseinnahmen (Umsätze, Kredite, Zuschüsse) und Betriebsausgaben (Personal, Miete, Steuern, Wareneinkauf) Monat für Monat auf. Wichtig: Es zählen immer die Bruttobeträge zum Zeitpunkt des tatsächlichen Geldflusses, nicht das Rechnungsdatum. Unser Tool berechnet dann automatisch deinen fortlaufenden Endbestand und warnt dich bei roter Unterdeckung.
Eine BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertung) oder ein Rentabilitätsplan betrachtet Erträge und Aufwendungen (Gewinn/Verlust). Die Liquiditätsplanung schaut hingegen rein auf den tatsächlichen Zahlungsfluss (Cashflow) auf dem Bankkonto. Wenn du heute eine Rechnung über 10.000 € schreibst, hast du zwar sofort Gewinn erwirtschaftet (BWA), aber die Liquidität steigt erst, wenn der Kunde in 30 Tagen bezahlt hat. Zudem fließen Kredittilgungen und Steuervorauszahlungen voll in die Liquidität ein, belasten aber nicht sofort den Gewinn.
Das Tool arbeitet vollständig und ausschließlich in deinem Webbrowser (Client-Side). Es existiert keine Datenbank im Hintergrund, in die deine vertraulichen Geschäftszahlen hochgeladen werden. Wenn du die Seite schließt und später wieder öffnest, stammen die Daten aus dem sicheren lokalen Speicher (Local Storage) deines Endgeräts. Es werden keine Daten geteilt oder analysiert.
Ja! Im Gegensatz zu vielen anderen SaaS-Lösungen ist diese Web-App zur Liquiditätsplanung eine echte Freeware und zu 100% kostenlos nutzbar. Es gibt kein verstecktes Premium-Abo, keine lästige Werbung und keine Registrierungsschranke. Es ist unser Beitrag, Gründern und Unternehmern ein simples, leicht zugängliches Controlling-Instrument in die Hand zu geben.